Hur mycket får man tjäna utan att betala skatt som ungdom?

Du har fått extrajobbet, nu väntar frågorna om lönen

Första lönen ligger på kontot, och nästan samtidigt dyker frågan upp: hur mycket får man egentligen tjäna innan skatt börjar dras? Många som har sitt första jobb tror att skatt alltid dras, oavsett hur lite man tjänat under året. Så är det faktiskt inte.

De allra flesta ungdomar med extrajobb, jobb på loven eller sommarjobb hamnar under gränsen där ingen skatt behöver betalas alls. Det känns sällan så på lönebeskedet, för arbetsgivaren drar ofta skatt ändå. Det är precis det vi reder ut här, steg för steg.

Hur mycket får man tjäna utan att betala skatt?

Så länge din totala inkomst under året ligger under ett visst belopp, det så kallade grundavdraget, betalar du ingen skatt alls. Beloppet bestäms av Skatteverket och räknas om varje år, så det är alltid klokast att kolla den aktuella siffran innan du planerar hur mycket du vill jobba under sommaren eller terminen.

Gränsen gäller per kalenderår, inte per sommar eller per anställning. Jobbar du till exempel sex veckor på ett café i Lund i juni och juli hamnar du oftast tryggt under gränsen, även om timlönen känns helt vanlig.

Vad är grundavdraget?

Grundavdraget är ett avdrag som alla som bor i Sverige automatiskt får göra på sin inkomst innan skatten räknas ut. Det gäller alla, inte bara ungdomar, men effekten blir som störst för den som bara jobbar en del av året.

Har du bara ett sommarjobb i tre månader kan hela lönen landa under grundavdraget och bli helt skattefri. Jobbar du istället extra under hela året, som barnvakt varannan lördag och med trädgårdshjälp på torsdagseftermiddagar, summeras allt för att se om du passerar gränsen.

Räknas flera jobb ihop i gränsen?

Ja. Det är den totala inkomsten under hela kalenderåret som räknas, inte vad du tjänar hos en enskild arbetsgivare. Säg att 16-åriga Sara i Västerås jobbar i en klädbutik under sommaren och sedan tar extra bokningar som hundpassning och läxhjälp via en annons under hösten. Då läggs alla löner ihop när Skatteverket räknar ut om hon ska betala skatt.

Det spelar alltså ingen roll om pengarna kommer från ett enda jobb eller fem olika bokningar. Summan avgör, inte antalet arbetsgivare.

Så fungerar skatt på sommarjobb och extrajobb

Även om du hamnar under gränsen kan arbetsgivaren ändå dra preliminärskatt varje månad. Det är en säkerhetsåtgärd som gäller alla anställda från första dagen. Pengarna är inte borta, det är en förskottsbetalning du kan få tillbaka om det visar sig att du inte skulle betala någon skatt alls.

Hur hög ungdomslönen blir beror mer på typ av jobb, ansvar och erfarenhet än på en fast åldersgräns. En 16-åring som hjälper till med trädgårdsarbete kan ha en helt annan lön än en jämnårig som tar hand om läxhjälp två kvällar i veckan, eftersom uppgift och omfattning väger tyngre än själva åldern. Snittpriset för den här typen av jobb brukar ligga omkring 130 kronor i timmen efter rutavdrag, men det varierar beroende på ålder, erfarenhet och vilken typ av hjälp det handlar om.

Det som är gemensamt för de flesta första jobb är att arbetsgivaren drar skatt enligt en vanlig skattetabell, oavsett om du i slutändan hamnar under eller över gränsen. Det är därför många unga tycker att skatten "försvinner", trots att de kanske inte ska betala något alls.

Så slipper du att skatt dras i onödan

Vet du redan från början att du kommer stanna under gränsen för hela året, kan du ansöka om jämkning hos Skatteverket, så att arbetsgivaren inte drar någon skatt alls. Då slipper du vänta till nästa vår på pengarna, du får hela lönen direkt varje månad istället.

Jämkning passar särskilt bra om du vet ungefär hur mycket du kommer tjäna totalt under året, till exempel om sommarjobbet är din enda inkomst och du redan nu kan uppskatta hur mycket det blir.

Så ansöker du om jämkning

Ansökan görs enkelt och kostar inget. Du behöver bara en uppskattning av din totala årsinkomst och ett BankID.

• Logga in - gå in i Skatteverkets e-tjänst eller app med BankID.
• Fyll i inkomst - ange din förväntade totala inkomst för året, inklusive eventuella andra jobb.
• Skicka in - vänta på jämkningsbeslutet, som oftast kommer inom några dagar.
• Lämna till arbetsgivaren - visa upp beslutet, så slutar arbetsgivaren dra skatt enligt den vanliga tabellen.

Läs mer om reglerna för grundavdrag och jämkning direkt hos Skatteverket, eftersom belopp och gränser uppdateras varje år.

Fick du för mycket skatt dragen? Så får du tillbaka pengarna

Har arbetsgivaren ändå dragit skatt trots att du legat under gränsen, får du pengarna tillbaka när du deklarerar. De flesta under 18 år och många unga vuxna får en förifylld digital deklaration som oftast går snabbt att godkänna.

Deklarationen skickas in på våren året efter att du tjänat pengarna. Skatteåterbäringen betalas vanligen ut under försommaren, förutsatt att du deklarerat i tid och inte behöver göra några ändringar.

Det är värt att dubbelkolla uppgifterna innan du godkänner, särskilt om du haft flera jobb under året, till exempel både sommarjobb i en matbutik och enstaka bokningar som barnvakt. Stämmer inte inkomsterna i den förifyllda deklarationen behöver du fylla i rätt siffror själv.

Påverkar jobbet studiebidraget från CSN?

Ja, men det är en annan gräns än skattegränsen, ett så kallat fribelopp hos CSN. Tjänar du mer än fribeloppet under ett kalenderhalvår kan studiebidraget eller studielånet påverkas, oavsett om du betalar skatt på inkomsten eller inte.

De två reglerna hänger alltså inte ihop. Du kan ligga under gränsen för skatt men ändå över fribeloppet för CSN, om du jobbar mycket under en kort period, till exempel fyra veckor i rad på heltid under sommarlovet. Aktuella belopp och hur fribeloppet räknas finns hos CSN.

Gäller särskilda regler om du är under 18?

Ja, utöver skattereglerna finns bestämmelser för hur mycket och vilken typ av arbete minderåriga får utföra. Det handlar om allt från arbetstider till vilken utrustning man får hantera innan man fyllt 18 år.

Arbetsmiljöverket har regler om nattarbete, raster och vilka maskiner och redskap minderåriga får använda, bland annat vid trädgårdsarbete. Innan du tackar ja till ett extrajobb kan det vara bra att känna till grunderna. De finns samlade hos Arbetsmiljöverket.

Ditt första jobb handlar om mer än sommarens lön

Att förstå sin lönespecifikation och sin första skatt är en del av att bli vuxen, precis som att söka sitt första jobb över huvud taget. Via Yepstr kan ungdomar hitta jobb nära hemmet, som barnpassning, trädgårdshjälp eller läxhjälp, och på köpet få sina första referenser och sin första erfarenhet av hur en lön faktiskt fungerar.

Fundera på om feriearbete via kommunen eller ett extrajobb som bokas direkt av en lokal kund passar dig bäst. Läs mer om hur du söker och vad du kan göra om det inte blir en kommunal sommarjobbsplats i vår guide om feriearbete och hur du söker.

Är du 15 år och undrar vilka jobb som faktiskt går att söka redan nu, finns svaren samlade i vår guide om jobb för 15-åringar. Vill du komma igång direkt kan du läsa mer om hur det funkar att söka jobb som ungdom via Yepstr.

Vanliga frågor om skatt på extrajobb

Hur mycket får man tjäna utan att betala skatt i år? Gränsen följer grundavdraget, som Skatteverket fastställer på nytt varje år. Eftersom beloppet ändras är det klokast att kolla den exakta siffran för innevarande år direkt på Skatteverkets webbplats innan du planerar hur mycket du vill jobba.

Måste jag deklarera om jag bara haft sommarjobb? Ja, men för de flesta går det snabbt. Du får en förifylld deklaration digitalt som du kan godkänna direkt om uppgifterna stämmer, och har du betalat för mycket skatt får du pengarna tillbaka automatiskt.

Betalar man skatt på lön som 16-åring? Samma regler gäller oavsett ålder. Det är den totala inkomsten under året som avgör om skatt ska betalas, inte hur gammal du är.

Hur vet jag om jag ska jämka min skatt? Om du är säker på att din totala inkomst för hela året kommer ligga under gränsen för skatt, kan du ansöka om jämkning hos Skatteverket, så att arbetsgivaren slutar dra skatt från varje lön.

Funderar du på var du kan hitta ditt nästa extrajobb, nära hemmet och med schysta villkor? Ladda ner Yepstr-appen och se vilka lokala familjer som just nu söker hjälp med barnpassning, trädgårdshjälp eller läxhjälp.